Intragroup Transactions

Analyse de la cession d’un portefeuille entre deux entités d'un même groupe

Clients

Banques, sociétés de gestion et assureurs

Objectif

Atténuer le risque de conflit d'intérêts dans le cadre d'une transaction intra-groupe

Sélection

Assistance à la sélection de créances suivant cahier des charges

Modèle

Utilisation d'un modèle de scoring propriétaire pour prévenir le risque d'anti-séléction

Portefeuille

Validation de la sélection avec l'entité qui va porter le risque à son bilan

Suvi

Revue annuelle du risque de crédit du portefeuille

Un enjeu important dans la désintermédiation du crédit bancaire

Les grands groupes de bancassurance peuvent avoir un intérêt légitime à transférer certain de leurs engagements du bilan de la banque vers celui de l'assureur. En effet, ces derniers sont à la recherche de rendement et doivent être en mesure de saisir ces opportunités intra-groupe avec discernement. Parallèlement, il est indispensable de protéger les intérêts des assurés dans la mesure où ces risques sont partagés avec eux.

L'intervention d'un tiers indépendant s'impose alors afin de prévenir le risque de conflit d'intérêt. Le processus quantitatif que nous mettons en œuvre est capable d'absorber un grand nombre de lignes. Il repose sur un modèle propriétaire de scoring spécifique aux PME/ETI. Nous sommes également en mesure d'assister les assureurs dans la validation finale de leur portefeuille. Enfin, nous assurons le suivi annuel du risque de crédit.

Nos Consultants

Robin Leclerc
Senior Advisor

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Jean-Antoine Grau
Senior Advisor

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Alexandre Vidy
Senior Advisor

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